Дивергенція та конвергенція: все, що вам потрібно знати

Примітка редакції. Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення, як ми заробляємо гроші. Жодні дані та інформація на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої відмови від відповідальності.

Що таке дивергенція і конвергенція:

Дивергенція — це розходження між рухом ціни та показаннями індикатора. Вона вказує на можливе послаблення поточного тренду або його розворот.
Конвергенція — це зближення динаміки ціни й індикатора. Вона підтверджує силу тренду та ймовірність його продовження.

Урахування дивергенції та конвергенції — це один із методів аналізу ринку, за якого потрібно знайти закономірності між показаннями індикаторів і поточною ціною. Цей підхід можуть використовувати як професіонали, так і новачки. Проте важливо правильно трактувати сигнали індикатора, щоб уникнути збитків. Ми розглянули, що таке конвергенція та дивергенція, а також проаналізували приклади.

Що таке дивергенція та конвергенція

Дивергенція та конвергенція — терміни, які використовуються в різних галузях, зокрема в економіці, трейдингу, математиці, музиці та біології. Для трейдерів ці поняття особливо важливі, оскільки вони допомагають аналізувати трендові рухи, оцінювати їхню силу, потенціал розвороту або продовження.

Дивергенція походить від латинського divergere, що означає "розходження".
Конвергенція бере початок від латинського слова convergēns, що перекладається як "зближення".

Ці явища виявляються шляхом аналізу двох пов'язаних джерел даних, наприклад динаміки ціни й індикатора.

Типи дивергенції

Існує три основні види дивергенції:

Класична (Regular)

Бичача. Ціна формує нижчі мінімуми, а індикатор — вищі.
Ведмежа. Ціна показує вищі максимуми, а індикатор — нижчі.

Прихована (Hidden)

Бичача. Ціна демонструє вищі мінімуми, а індикатор — нижчі.
Ведмежа. Ціна формує нижчі максимуми, а індикатор — вищі.

Розширена (Exaggerated)

Бичача. Подвійне дно на графіку ціни та вищі мінімуми на індикаторі.
Ведмежа. Подвійна вершина на графіку ціни та нижчі максимуми на індикаторі.

Три види дивергенції

Типи конвергенції

Конвергенція, як і дивергенція, має кілька типів, які трейдери використовують для аналізу ринку. Кожен тип вказує на різні сценарії продовження тренду або підтвердження поточного руху ціни.

Бичача конвергенція (Bullish Convergence)

Сигнал: ціна та індикатор формують вищі мінімуми.
Інтерпретація: підтвердження висхідного тренду, що свідчить про його силу та потенційне продовження.

Ведмежа конвергенція (Bearish Convergence)

Сигнал: ціна та індикатор формують нижчі максимуми.
Інтерпретація: підтвердження низхідного тренду, що вказує на його стабільність та можливе продовження.

Конвергенція вказує на узгодженість між ціною та індикатором, що може свідчити про стабільність поточного тренду. Це особливо корисно для трейдерів, які прагнуть підтвердити силу тренду перед входом у позицію або утриманням вже відкритої.

Приклади дивергенції та конвергенції

Ми підготували приклади конвергенції та дивергенції, щоб ви могли наочно зрозуміти, про що йдеться.

Конвергенція

На графіку нижче зображено динаміку ціни нафти марки Brent. Як індикатор вибрано MACD (його використання є ілюстративним). За умови висхідного тренду кожен новий максимум ціни вищий за попередній, що підтверджується максимумами на MACD. Це приклад конвергенції, де рух ціни та індикатора збігаються.

Приклад конвергенції

Дивергенція

Розглянемо приклад із нафтою Brent та індикатором RSI. Тут мінімуми ціни знижуються, тоді як на індикаторі мінімуми зростають. Це класична бичача дивергенція, яка сигналізує про послаблення низхідного тренду та можливий розворот вгору.

Приклад дивергенції

Де і як шукати дивергенції та конвергенції? Популярні індикатори

Їх можна знаходити на всіх типах ринків — Форекс, ф’ючерси, сировинні товари, криптовалюти — і на будь-яких таймфреймах, зокрема на внутрішньоденних, денних і тижневих графіках.

Трейдери використовують різні індикатори, як-от MACD, RSI, Stochastic, OBV, Money Flow. Головне — аналізувати сигнали, які підтверджують припущення щодо руху ринку. Розглянемо коротко використання цих індикаторів для конвергенції та дивергенції.

RSI

RSI (Relative Strength Index) — індикатор, що допомагає виявити зони перекупленості або перепроданості. Його діапазон варіюється від 0 до 100.

Приклад: на графіку показано бичачу приховану дивергенцію (зелена лінія), а також класичну ведмежу дивергенцію (червона лінія).

Приклад конвергенції та дивергенції з RSI

MACD

Цей індикатор часто застосовується для пошуку сигналів розвороту тренду. Приклад графіка Brent демонструє послідовність класичної ведмежої дивергенції та бичачої прихованої дивергенції.

Приклад конвергенції та дивергенції MACD

Awesome Oscillator

Індикатор, розроблений Біллом Вільямсом, допомагає знаходити ключові точки розвороту. Наприклад, на графіку індексу S&P-500 дві ведмежі дивергенції показали зниження ринку, одне з яких збіглося з початком паніки 2020 року.

Приклад дивергенції з Awesome Oscillator

Для успішного пошуку дивергенції та конвергенції необхідно вибрати брокера, що пропонує відповідні індикатори. Ми підібрали брокерів з доступом до терміналів MT4, MT5 і cTrader.

Брокери з найкращими торговими терміналами
	Макс. рівень регуляції	Мін. депозит, $	Фонд захисту інвесторів	Відкрити рахунок
Eightcap	Tier-1	100	£85,000 €20,000	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
XM Group	Tier-1	5	£85,000 €20,000	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
TeleTrade	Tier-1	10		ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
LiteFinance	Tier-1	50	€20,000	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
AMarkets	Tier-3	100	€20,00	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
InstaForex	Tier-1	1		ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.

Найкращі огляди компаній

9.4/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

$100

Бонус на депозит:

Регулятор:

ASIC, SCB, CySEC, FCA

Огляд

Eightcap провідний брокер Forex та CFD, що пропонує понад 800 торгових інструментів, включаючи валютні пари, криптовалюти, індекси, акції та сировинні товари. Завдяки вузьким спредам від 0 пунктів, кредитному плечу до 1:500 та відсутності комісій за зняття коштів, Eightcap забезпечує конкурентне торгове середовище. Діяльність брокера регулюється вищими органами влади, такими як ASIC та FCA, що гарантує безпечну торгівлю.
Комплексні освітні ресурси, розширена аналітика та інноваційні функції, такі як автоматизована торгівля без коду через Capitalise.ai та покращене виконання ордерів за допомогою FlashTrader, відрізняють цю платформу від інших.
Хоча Eightcap не пропонує можливості пасивного доходу або спільних рахунків, вона є популярним вибором для тих, хто шукає надійного і багатофункціонального брокера.

Переваги/Недоліки

•Брокер зареєстрований на Багамських і Сейшельських островах і регулюється Комісією з цінних паперів Багамських островів (SCB, SIA-F220), ASIC (391441), FCA (921296), CySEC (246/14). Крім того, компанія співпрацює з багатьма власними фірмами;

•Трейдерам потрібно внести лише $100, щоб відкрити реальний рахунок, і брокер накладає на своїх клієнтів незначні торгові ліміти;

•Доступні сотні найпопулярніших CFD, і пул постійно розширюється;

•Eightcap забезпечує одну з найвигідніших торгових ставок з дійсно вузькими спредами;

•Доступні майже всі варіанти введення/виведення коштів, і брокер не стягує комісію за зняття коштів;

•Клієнти брокера можуть працювати через будь-яку з трьох провідних торгових платформ, включаючи мобільні версії рішень MetaTrader;

•Компанія надає якісне навчання, велику аналітику та власні розробки для автоматизованої торгівлі.

•Немає спільних рахунків, торгівлі копіями та інших варіантів пасивного доходу;

9.2/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

Бонус на депозит:

50%

Регулятор:

CySEC, FSC (Belize), DFSA, FSCA, FSA (Seychelles), FSC (Mauritius)

Огляд

XM Group є всесвітньо визнаним брокером, який працює у майже 190 країнах світу та обслуговує понад 5 мільйонів трейдерів. Брокер пропонує понад 1 000 торгових інструментів, включаючи валютні пари, акції, сировинні товари, криптовалюти та дорогоцінні метали. Завдяки ліцензіям таких регуляторів, як FSC і CySEC, XM забезпечує безпечне торгове середовище.
Компанія прагне до високошвидкісного виконання ордерів без реквот, гарантуючи, що 99,35% угод завершуються майже миттєво. Кредитне плече брокера варіюється в залежності від регіону, пропонуючи до 1:1000 для деяких країн, що не входять до ЄС, зберігаючи при цьому сувору відповідність європейським стандартам для інших. Спреди починаються від 0,6 піпса.
XM не пропонує пасивних варіантів інвестування, таких як ПАММ-рахунки, але надає доступ до торгівлі копіями на MQL5 і VPS для алгоритмічної торгівлі.

Переваги/Недоліки

•наявність ECN-рахунків. XM Group гарантує 100% виконання ордерів, 99,35% ордерів виконуються зі швидкістю менше 1 секунди. Гарантія відсутності реквот;

•вузькі ринкові спреди без маркапа (націнки брокера до спреду);

•понад 1000 торгових інструментів. Для трейдингу доступні: понад 55 валютних пар (включно з крос-курсами, метали (включно з паладієм та платиною), сировинні активи (какао, бавовна, зерно), акції;

•відсутність комісій за поповнення та зняття грошей. Усі комісійні витрати платіжних систем XM Group перебирає на себе;

•цілодобова підтримка 5 днів на тиждень, понад 30 мов.

•відсутність послуг пасивного інвестування (платформи соціального трейдингу, ПАММ-рахунків);

•невеликий вибір торгових платформ. Незважаючи на те, що брокер пропонує 16 терміналів, всі вони – модифікації МТ4 і МТ5 для десктопної, браузерної та мобільної торгівлі.

9.1/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

10$

Бонус на депозит:

100%

Регулятор:

SVGFSA

Огляд

TeleTrade це міжнародний брокер, який обслуговує клієнтів по всьому світу. Вони пропонують торгівлю на Форекс, індексами, акціями, металами, криптовалютами та енергоносіями. Незважаючи на відсутність ПАММ-рахунків та деяких інвестиційних опцій, TeleTrade може похвалитися надійним сервісом торгівлі копіями, потужною партнерською програмою та різноманітними типами рахунків (ECN, NDD, криптовалюта). Маючи достатнє кредитне плече (до 1:500) і спреди від 0 пунктів, брокер задовольняє різні стилі торгівлі, включаючи скальпінг, внутрішньоденну торгівлю і середньо- та довгострокові стратегії.
TeleTrade підтримує трейдерів аналітикою ринку, прогнозами експертів, економічним календарем та всебічним освітнім розділом на своєму веб-сайті.

Переваги/Недоліки

•докладний аналітичний розділ;

•інформативний навчальний розділ.

•немає ПАММ-рахунків та інших форм довірчого управління;

•мало способів виведення коштів;

•підтримка працює 24/5;

•затримується виведення коштів;

•повільно відповідає техпідтримка;

•іноді довго відбувається верифікація даних.

8.9/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

50$

Бонус на депозит:

100%

Регулятор:

CySEC, FSC (Mauritius), SVG FSA

Огляд

Брокер LiteForex (вимовляється як «Лайт Форекс») – одна з найтехнологічніших компаній, яка постійно впроваджує інноваційні рішення для активного та пасивного трейдингу. Група компаній LiteForex з'явилася в 2005 році, і за цей час вона пройшла шлях від невеликого брокера до лідера ринку. Сьогодні LiteForex – це онлайн-ECN-брокер з унікальними технічними рішеннями виведення угод на міжбанк та безпосередньо на постачальників ліквідності, механізмом автоматичного копіювання угод (платформа SocialTrading) та іншими перевагами для комфортного та ефективного трейдингу.

Переваги/Недоліки

•робота відповідно до моделі A-Book, STP та ECN технології обробки клієнтських ордерів, вузькі спреди з миттєвим ринковим виконанням з мінімальними прослизаннями в обидві сторони;

•наявність власної торгової платформи в Особистому кабінеті, розробленої для трейдерів-початківців з можливістю копіювання угод, аналізу настрою ринку тощо;

•наявність кількох видів партнерських програм з побудовою багаторівневої системи та з кешбеком;

•автоматичне відшкодування комісій платіжних систем при поповненні та виведенні грошей.

•немає центових рахунків, які часто цікаві трейдерам-початківцям;

•у торговій платформі Особистого кабінету не передбачено додавання додаткових індикаторів. Не передбачена алгоритмічна торгівля та тестування;

•немає інформації про те, як відбувається присвоєння рівня ризику трейдерам із рейтингу SocialTrading;

•складна процедура верифікації.

8.7/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

100$

Бонус на депозит:

100%

Регулятор:

The Financial Commission, MISA, FSC, FSA

Огляд

AMarkets надає широкий вибір торгових інструментів, включаючи Forex, акції, сировинні товари та криптовалюти.
Завдяки середній швидкості виконання 35-50 мс і плаваючим спредам від 0 піпсів на ECN-рахунках, вона забезпечує середовище з низькою затримкою, придатне для високочастотних і скальпінгових стратегій. Кредитне плече до 1:3000 доступне для всіх типів рахунків. Трейдери можуть використовувати передові аналітичні інструменти, такі як AutoChartist, Trade Analyzer, Sentiment Indicator, а також велику базу даних радників. Торгова платформа брокера для копіювання дозволяє інвесторам легко копіювати успішні торгові стратегії. Незважаючи на офшорне регулювання, брокер пропонує додаткову безпеку завдяки компенсаційному фонду та незалежному аудиту третьої сторони.
AMarkets забезпечує надійне середовище для тих, хто шукає просунуті торгові умови.

Переваги/Недоліки

•швидкість виконання ордерів – 35-50 мс (середній показник ринку – 200-500 мс);

•середні ринкові спреди – від 0,3 пункту (середній показник ринку – від 0,5 пункту);

•нова платформа пасивного інвестування – RAMM-счета;

•власна лабораторія інструментів для алгоритмічної торгівлі;

•компенсаційний фонд на кожного клієнта – 20 000 євро.

•торгові радники з базовими налаштуваннями є збитковими. Категорично не рекомендується запускати шаблони без попереднього тестування;

•немає інформації про те, як формується рейтинг керуючих та наскільки можна довіряти наведеній статистиці;

•високий рівень мінімального депозиту, що є перешкодою для трейдерів-початківців;

•офшорне регулювання.

8.6/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

Бонус на депозит:

100%

Регулятор:

BVI FSC

Огляд

InstaForex є провідним брокером з більш ніж 7 000 000 клієнтів. Компанія надає доступ до 2 500+ торгових інструментів, включаючи валютні пари, акції, індекси, сировинні товари та криптовалюти. Клієнти можуть скористатися конкурентними спредами від 0 пунктів, кредитним плечем до 1:1000 та доступом до нестандартних технологічних рішень, таких як синтетичні цінні папери. Середня швидкість виконання ордерів - 0,1 секунди.
Брокер пропонує широкий вибір криптовалютних CFD, з більш ніж 70 доступними інструментами та нульовими спредами на основні криптовалюти. Крім того, він підтримує пасивні варіанти інвестування, включаючи ПАММ-рахунки, послуги торгівлі копіями та унікальну пропозицію - портфелі OYS.
Компанія забезпечує чуйну підтримку клієнтів і страхове покриття до 20 000 євро відповідно до європейського законодавства.

Переваги/Недоліки

•Оптимальні торгові умови для трейдерів-початківців.

•Розмаїття фінансових інструментів для торгівлі: валютні пари, ф'ючерси, акції, криптовалюта.

•Відкрита можливість пасивного заробітку – система копіювання операцій ForexCopy і ПАММ-рахунки.

•Максимально обмежені ризики при роботі з тиковими операціями.

•Великий вибір бонусів на депозит: від 30% до 100% від суми поповнення.

•Можливість вибрати оптимальне кредитне плече від 1:1 до 1:1000.

•Широкий вибір способів введення і виведення коштів.

•Завжди свіжа аналітика й конкурси для трейдерів.

•Іноді зависає торговий термінал.

•Служба підтримки не завжди відповідає миттєво.

Ми в Traders Union аналізуємо фінансові ринки понад 14 років, оцінюючи брокерів за 250+ прозорими критеріями, включаючи безпеку, регулювання та торгові умови. Наша команда з понад 50 експертів регулярно оновлює Список спостереження з 500+ брокерів, щоб надавати користувачам аналітику, засновану на даних. Незважаючи на те, що наші дослідження базуються на об'єктивних даних, ми рекомендуємо користувачам самостійно проводити перевірку та звертатися до офіційних регуляторних джерел перед прийняттям фінансових рішень.

Дізнатися більше про нашу методологію та редакційну політику.

Ризики та попередження щодо торгівлі за конвергенцією та дивергенцією

Аналіз конвергенції та дивергенції може бути корисною стратегією, проте він пов’язаний із певними ризиками. Помилкова інтерпретація сигналів або використання невідповідних індикаторів може призвести до збитків. Щоб мінімізувати ризики, варто враховувати такі фактори:

Хибні сигнали: деякі індикатори, наприклад Stochastic, можуть генерувати занадто багато хибних сигналів.
Ретроспективний характер: дивергенції часто стають очевидними лише після їх завершення, що обмежує можливість своєчасного входу.
Вплив ринкового шуму: волатильність на коротких таймфреймах може спотворювати сигнали.
Відсутність підтвердження: дивергенції самі по собі не гарантують розвороту тренду.
Ризик переоцінки тренду: неправильний вибір точки входу може призвести до збитків.

Контролюйте ризики, використовуючи стоп-лоси та додаткові інструменти аналізу.

Використання конвергенції та дивергенції може покращити ваші результати в трейдингу

Дивергенція та конвергенція — це перспективні методи аналізу, які можуть суттєво покращити результати вашої торгівлі. Проте їхнє використання потребує дисципліни, глибокого розуміння та дотримання ключових принципів. Ось основні рекомендації для ефективного використання:

Вивчайте індикатори. Зрозумійте, як працюють основні інструменти, зокрема RSI, MACD або Awesome Oscillator, щоб вибрати той, що підходить для вашої стратегії.
Шукайте підтвердження. Не покладайтеся виключно на сигнали дивергенції чи конвергенції. Для підтвердження своїх гіпотез використовуйте додаткові методи, як-от аналіз обсягів, трендові лінії та свічкові моделі.
Управляйте ризиками. Встановлюйте стоп-лоси й обмежуйте розмір позицій, щоб мінімізувати можливі збитки. Контроль ризиків — ключ до довгострокового успіху.
Практикуйтеся на демо-рахунках. Перш ніж застосовувати стратегію на реальних грошах, відпрацюйте її на симуляторах або демо-рахунках, щоб краще зрозуміти ефективність.

Регулярний аналіз власних угод і їхніх результатів дозволить вам удосконалювати підхід і в такий спосіб підвищувати ймовірність успіху.

Висновок

Конвергенція — це збіг динаміки ціни та індикатора. Дивергенція — це розходження, яке сигналізує про можливу зміну тренду. Використовуйте дивергенції для пошуку вигідних точок входу, але завжди підтверджуйте їх іншими методами аналізу та контролюйте ризики. Побудуйте систему, засновану на дивергенціях, і аналізуйте її ефективність, щоб досягти своїх фінансових цілей.

Часті запитання

На яких ринках можна використовувати дивергенції?

Дивергенції можна застосовувати на всіх ринках: Форекс, акції, сировинні товари та криптовалюти. Вони універсальні та ефективні для будь-яких фінансових інструментів.

Як вибрати таймфрейм для аналізу дивергенцій?

Краще починати з більших таймфреймів, зокрема денних або тижневих графіків, щоб знизити вплив ринкового шуму. На коротких таймфреймах сигнали можуть бути менш надійними.

Чи завжди дивергенція сигналізує про розворот тренду?

Ні, не завжди. Деякі дивергенції можуть виявитися хибними сигналами, особливо без підтвердження іншими методами аналізу.

Чому важливо підтверджувати дивергенції додатковими інструментами?

Дивергенції самі по собі не гарантують успіху. Додаткові інструменти допомагають уникнути хибних сигналів і покращити точність прогнозів.

Команда, яка працювала над статтею

Іван – фінансовий експерт та аналітик. Спеціалізується на торгівлі на ринках Форекс, акцій та криптовалют. Переважний стиль торгівлі – консервативні стратегії з низьким та середнім ризиком, середньострокові та довгострокові інвестиції. Досвід на фінансових ринках – 8 років. Займається підготовкою текстових матеріалів для трейдерів-початківців. Також спеціалізується на оглядах та оцінці брокерів, аналізуючи їх надійність, торговельні умови та особливості.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

Автор, редактор та коректор порталу Traders Union з 2017 року. З 2020 року обіймає посаду заступника головного редактора сайту міжнародного об'єднання трейдерів Traders Union, має 10-річний досвід роботи з текстами в економічній та фінансовій сферах. У період з 2017 по 2020 рік Ольга виконувала обов'язки журналіста та редактора інформаційного агентства IaftNews, рубрик «Економічні новини» та «Фінансові новини». Зараз Ольга входить до команди провідних галузевих експертів та працює над створенням освітніх статей фінансово-інвестиційної тематики, курирує їх формування та публікацію на сайті Traders Union.

Мірджан Іполіто — журналіст і редактор новин у Traders Union. Вона експерт у галузі криптовалют з 5-річним стажем роботи на фінансових ринках. Її спеціалізація — щоденні новини ринку, прогнози цін і первинні пропозиції монет (ICO).

Брокер

Брокер - це юридична або фізична особа, яка виступає посередником при укладанні угод на фінансових ринках. Приватні інвестори не можуть торгувати без брокера, оскільки тільки брокери можуть здійснювати операції на біржах.