Uwaga redakcyjna: Chociaż przestrzegamy ścisłej integralności redakcyjnej, ten post może zawierać odniesienia do produktów naszych partnerów. Oto wyjaśnienie, w jaki sposób zarabiamy pieniądze. Żadne dane ani informacje na tej stronie nie stanowią porady inwestycyjnej zgodnie z naszym Zastrzeżeniem.
Wybór odpowiedniego brokera online może być trudny, ponieważ tak wiele opcji oferuje pozornie podobne warunki. Jednak podjęcie właściwej decyzji jest niezbędne do udanego inwestowania w akcje, ponieważ może zaoszczędzić zarówno czas, jak i pieniądze. Dlatego przeprowadziliśmy dogłębną analizę ponad 100 brokerów giełdowych, skupiając się na kluczowych czynnikach, takich jak opłaty, regulacje, niezawodność i zakres aktywów podlegających obrotowi.
Wykorzystując ogromną ilość zdigitalizowanych danych, przeprowadziliśmy szczegółowe porównanie, aby dostarczyć Ci obiektywnych i dokładnych ocen. Ta kompleksowa analiza zapewnia, że możesz podjąć świadomą decyzję w oparciu o wiarygodne i bezstronne kryteria.
8 Najlepsze konta maklerskie dla Czerwiec 2025
-
1
eToro - Dostęp do handlu ponad 6000 aktywów na całym świecie, zaawansowana platforma kopiowania transakcji
-
2
Revolut - Broker i bank licencjonowany w Wielkiej Brytanii oferujący dostęp do handlu ponad 2000 akcji
-
3
DEGIRO - Europejski broker z dostępem do ponad 50 giełd w 30 krajach
-
4
CapTrader - Niemiecki broker oferujący ponad 1,2 mln papierów wartościowych na ponad 150 giełdach
-
5
Saxo Bank - Ponad 23 500 akcji z 26 krajów, prowizje od 1 USD
-
6
Interactive Brokers - Działa od 1977 roku i obsługuje ponad 150 rynków w 34 krajach
-
7
Wealthsimple - Brak opłat transakcyjnych, ponad 14 000 akcji, usługi tylko dla mieszkańców Kanady
-
8
Fidelity - 0 USD opłat na ponad 7000 akcjach amerykańskich, badania od ponad 20 dostawców, tylko dla mieszkańców USA
Dlaczego możesz zaufać naszym ocenom?
Oceny brokerów tworzone przez zespół Traders Union opierają się na ponad 14-letnim doświadczeniu na rynkach finansowych i dogłębnej analizie. Oceniamy brokerów pod kątem wielu kluczowych parametrów, w tym bezpieczeństwa, niezawodności, jakości platformy i realizacji transakcji. Dzięki ponad 50 międzynarodowym ekspertom stosujemy surowe kryteria, aby wybrać najlepszych w branży, zyskując zaufanie setek tysięcy traderów i liczne międzynarodowe nagrody.
Każdy broker przechodzi kompleksową kontrolę w celu wyeliminowania potencjalnych ryzyk dla inwestorów. Nasze obiektywne i zweryfikowane dane pomagają użytkownikom podejmować świadome decyzje i bezpiecznie handlować. Ponadto prowadzimy listy nieuczciwych firm, chroniąc traderów przed potencjalnymi oszustwami.
Nasze profesjonalne podejście daje pewność, że wybierzesz brokera spełniającego najwyższe standardy jakości i bezpieczeństwa.
Najlepszy broker internetowy: szczegółowy przegląd
Najlepszy Broker Internetowy dla Traderów
Najlepszy broker internetowy dla początkujących
Najlepszy broker internetowy dla użytkowników aplikacji mobilnych
Najlepszy broker internetowy dla codziennych inwestorów
Najlepszy broker internetowy pod względem obsługi klienta
Najlepszy Broker Online do Handlu Opcjami
Najlepszy broker internetowy do długoterminowych inwestycji
Najlepszy Broker Internetowy do Aktywnego Handlu
Jakie są opłaty na platformach obrotu akcjami?
Poniżej porównaliśmy podstawową prowizję za handel akcjami na akcję, minimalną opłatę za zlecenie i opłatę za wypłatę. To porównanie ma na celu pomóc Ci znaleźć najbardziej opłacalne opcje, które są zgodne z Twoimi nawykami handlowymi i celami finansowymi.
| Akcje/ETF Opłata za akcję | Min. opłata za zamówienie | Opłata za opcje za kontrakt (podstawowa) | Opłata za wypłatę | Opłata za brak aktywności | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Zero opłat | Zero opłat | Nie | $5 | 10 USD/miesiąc | ||
| Plany Standard, Plus, Premium i Metal: 0,25% kwoty zamówienia. Ultra Plan: 0,12% kwoty zamówienia. | 1,00 GBP w Wielkiej Brytanii, 1,00 EUR w strefie euro | Nie | Bez opłat do określonego limitu | Nie określono | ||
| 2,00 € + 0,038 € za akcję dla akcji amerykańskich | 2,00 € dla akcji amerykańskich | 0,75 € za akcje amerykańskie | Nie | Nie | ||
| USA: 0,01 USD za akcję; min. 2 USD. UE: 0,1% wartości transakcji przy min. 4 EUR. | Akcje w USA $2, akcje w UE €4 | Opcje USA: 3,50 USD; Opcje UE: 2 EUR | Różne | Różne | ||
| Akcje amerykańskie: od 1 USD. Akcje europejskie: od 3 EUR. Akcje brytyjskie: od 5 GBP. | $1/£5/€3 | już od 0,75 USD | 0 USD (standard) | 100 USD po 6 miesiącach | ||
| 0-0,0035% | $1,00 | $0,65 | Nie | Nie | ||
| Zero opłat | Zero opłat | Nie | Bez opłat | Brak opłat za brak aktywności | ||
| Zero opłat | Zero opłat | $0,65 | 10 | Nie |
Czy brokerzy internetowi są legalni i bezpieczni?
Nadzór regulacyjny pomaga zapobiegać oszustwom, zapewnia uczciwe praktyki handlowe i zapewnia mechanizm rozwiązywania sporów. Regulacja poziomu 1 stanowi najwyższy poziom nadzoru regulacyjnego, oferując najsurowszą ochronę dla traderów.
| Pośrednik | Rok założenia | Regulacja |
Poziom regulacji
Poziom regulacji określa poziom nadzoru regulacyjnego nad brokerami: Poziom 1 zapewnia najwyższą niezawodność i najsurowsze standardy, Poziom 2 oferuje umiarkowany nadzór, a Poziom 3 zapewnia najmniejszą ochronę regulacyjną, wiążąc się z większym ryzykiem dla klientów.
|
|---|---|---|---|
| 2007 | CySEC, FCA, ASIC, SEC, FSA na Seszelach, MFSA, FINRA, Gibraltar Financial Services Commission (GFSC), | Tier-1 | |
| 2015 | FCA | Tier-1 | |
| 2008 | BaFin, DNB, AFM, FCA | Tier-1 | |
| 2001 | FCA, BaFin | Tier-1 | |
| 1992 | Duński Urząd Nadzoru Finansowego (FSA) Financial Conduct Authority (FCA) Securities and Futures Commission (SFC) Monetary Authority of Singapore (MAS) Australian Securities and Investments Commission (ASIC) Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) | Tier-1 | |
| 1978 | SEC, FINRA, CFTC, NFA, IIROC, Central Bank of Ireland (CBI), Central Bank of Hungary (MNB), Securities and Exchange Board of India (SEBI), Japan Securities Dealers Association (JSDA), Monetary Authority of Singapore (MAS). | Tier-1 | |
| 2014 | Kanadyjska Organizacja Regulacyjna Branży Inwestycyjnej (IIROC) Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) Kanadyjski Fundusz Ochrony Inwestorów (CIPF) | Tier-1 | |
| 1946 | SEC, SIPC, FBS | Tier-1 |
-
Dla handlowców w USA: Obowiązkowa jest regulacja przez amerykańskie organy, takie jak SEC (Securities and Exchange Commission) lub FINRA (Financial Industry Regulatory Authority). Zapewnia to przestrzeganie ścisłych standardów finansowych i przepisów dotyczących ochrony inwestorów.
-
Dla przedsiębiorców w UE: Brokerzy muszą być regulowani w jednym z krajów UE lub Wielkiej Brytanii. Zapewnia to zgodność z rygorystycznymi regulacjami finansowymi Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA) lub Urzędu Nadzoru Finansowego (FCA) w Wielkiej Brytanii, które zapewniają silną ochronę inwestorów.
-
Brokerzy o wysokim poziomie regulacji (poziom 1): W wielu krajach brokerzy z wysokim poziomem regulacji Tier-1 mogą legalnie działać, jeśli akceptują klientów z danego kraju. Regulacja Tier-1, która obejmuje organy takie jak FCA, SEC i ASIC (Australian Securities and Investments Commission), jest uważana za najwyższy standard ze względu na rygorystyczny nadzór i egzekwowanie stabilności finansowej, przejrzystości i środków ochrony inwestorów.
Jakimi aktywami mogę handlować?
Oprócz akcji i ETF-ów, najlepsze platformy handlu online oferują szeroki wachlarz aktywów, pozwalając Ci zbudować zróżnicowany i solidny portfel inwestycyjny. Oto niektóre z kluczowych aktywów, którymi możesz handlować:
| Ułamkowe akcje | Akcje groszowe | Opcje | Kontrakty terminowe | Obligacje | Krypto | Waluta | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Tak | Nie | Nie | Nie | Nie | Tak | Tak | |
| Tak | Nie | Nie | Nie | Nie | Tak | Tak | |
| Nie | Nie | Tak | Tak | Tak | Nie | Nie | |
| Tak | Nie | Tak | Tak | Tak | Nie | Tak | |
| Tak | Nie | Tak | Tak | Tak | Tak | Tak | |
| Tak | Tak | Tak | Tak | Tak | Tak | Tak | |
| Tak | Nie | Nie | Nie | Nie | Tak | Nie | |
| Tak | Nie | Tak | Tak | Tak | Tak | Nie |
Jak otworzyć konto maklerskie online?
Otwarcie konta u maklera giełdowego wiąże się z kilkoma kluczowymi krokami. Oto zwięzły przewodnik krok po kroku:
- Wejdź na stronę internetową brokera i wypełnij formularz zgłoszeniowy online.
- Podaj dane osobowe, takie jak imię i nazwisko, adres, datę urodzenia, status zatrudnienia i numer ubezpieczenia społecznego (dla mieszkańców USA).
- Proces ten trwa zazwyczaj około 10–20 minut.
- Będziesz musiał przesłać dokumenty tożsamości, takie jak paszport lub prawo jazdy, a także dowód adresu (np. rachunek za media, wyciąg bankowy).
- Weryfikacja może potrwać od kilku godzin do kilku dni, w zależności od procedur brokera.
- Do powszechnie stosowanych metod zalicza się przelewy bankowe, karty kredytowe/debetowe i portfele elektroniczne.
- Przelewy bankowe mogą potrwać kilka dni, natomiast płatności kartą i przelewy do portfela elektronicznego są zazwyczaj natychmiastowe.
| Przelew bankowy | Wiza / Mastercard | Płatność kartą kredytową | |
|---|---|---|---|
| Tak | Tak | Tak | |
| Tak | Tak | Nie | |
| Tak | Nie | Nie | |
| Tak | Nie | Nie | |
| Tak | Tak | Nie | |
| Tak | Nie | Nie | |
| Tak | Tak | Nie | |
| Tak | Tak | Nie |
- Ustaw swoje preferencje handlowe, takie jak waluta, powiadomienia i ustawienia bezpieczeństwa, np. uwierzytelnianie dwuskładnikowe.
- Poświęć chwilę na zapoznanie się z platformą handlową, w tym z jej funkcjami i narzędziami.
- Gdy Twoje konto zostanie zasilone i skonfigurowane, możesz rozpocząć zawieranie transakcji.
- Wykorzystaj edukacyjne narzędzia brokera i raporty badawcze, aby podejmować świadome decyzje handlowe.
| Wynik edukacyjny | Demonstracja | Badania i dane | |
|---|---|---|---|
| 9.80 | Tak | Tak | |
| 9.90 | Nie | Tak | |
| 10.00 | Nie | Tak | |
| 9.60 | Tak | Tak | |
| 6.87 | Tak | Tak | |
| 9.50 | Tak | Tak | |
| 9.40 | Nie | Tak | |
| 9.10 | Tak | Tak |
Nasza metodologia
Wybór najlepszych brokerów giełdowych wymaga kompleksowego i skrupulatnego procesu oceny. Oceniliśmy ponad 100 brokerów, korzystając z ponad 65 mierzalnych punktów danych, aby zapewnić dokładną i obiektywną analizę. Nasza metodologia łączy ilościowe punkty danych, opinie użytkowników i spostrzeżenia ekspertów, aby zapewnić wszechstronną ocenę każdego brokera.
Kluczowe parametry w ocenie brokera
-
1
Przepisy i bezpieczeństwo:
-
Znaczenie: Zapewnia, że brokerzy działają zgodnie z prawem, zapewniając ochronę inwestorom.
-
Kluczowe dane: Status regulacyjny, historia zgodności, stabilność finansowa i środki ochrony inwestorów.
-
-
2
User Satisfaction:
-
Znaczenie: Odzwierciedla całościowe wrażenia użytkownika dotyczące korzystania z brokera.
-
Kluczowe dane: Opinie użytkowników, opinie na forach, oceny na stronach internetowych o tematyce finansowej i jakość obsługi klienta.
-
-
3
Commissions and Fees:
-
Znaczenie: Wpływa na opłacalność handlu.
-
Kluczowe dane: Podstawowe stawki prowizji za handel akcjami, minimalne opłaty za każdą transakcję, opłaty za wypłaty i wszelkie ukryte opłaty.
-
-
4
Trading Assets:
-
Znaczenie: Określa zakres dostępnych możliwości inwestycyjnych.
-
Kluczowe dane: Dostępność akcji, ETF-ów, opcji, kontraktów futures, walut, kryptowalut, obligacji, funduszy inwestycyjnych, towarów, REIT-ów, indeksów i kontraktów CFD.
-
Często zadawane pytania
Czym jest rachunek maklerski?
Rachunek maklerski to rachunek inwestycyjny, który umożliwia kupowanie i sprzedawanie różnych papierów wartościowych, takich jak akcje, obligacje, fundusze ETF i fundusze inwestycyjne
Czy mogę handlować akcjami bezpośrednio?
Nie, indywidualni inwestorzy nie mogą handlować akcjami bezpośrednio na giełdach. Zamiast tego muszą korzystać z usług licencjonowanego brokera, aby ułatwić transakcje. Brokerzy działają jako pośrednicy między inwestorem a giełdą, realizując zlecenia kupna i sprzedaży w imieniu inwestora. Proces ten zapewnia zgodność ze standardami regulacyjnymi i zapewnia niezbędną infrastrukturę do efektywnego handlu.
Ile pieniędzy potrzebuję na początek?
Większość brokerów nie wymaga minimalnego depozytu lub ustala go poniżej 500 USD. Technicznie rzecz biorąc, możesz zacząć handlować już od 10 USD, co może być dobrym punktem wyjścia do długoterminowego inwestowania lub handlu. Jednak aby osiągnąć większe zyski, zazwyczaj potrzebna jest większa inwestycja — zazwyczaj ponad 1000 USD. Ta większa kwota pozwala na lepszą dywersyfikację i potencjał generowania większych zwrotów.
Czy powinienem wybrać brokera dyskontowego?
Wybór brokera dyskontowego może być korzystny, jeśli chcesz zminimalizować koszty transakcyjne. Brokerzy dyskontowi oferują niższe opłaty i prowizje, ale mogą zapewnić mniej usług i narzędzi badawczych w porównaniu do brokerów oferujących pełen zakres usług. Rozważ swoje potrzeby i preferencje handlowe przed podjęciem decyzji.
Czy mogę przenieść akcje do innego brokera?
Tak, możesz przenieść akcje od jednego brokera do drugiego za pośrednictwem procesu zwanego Automated Customer Account Transfer Service (ACATS). Proces ten zazwyczaj trwa kilka dni i może wiązać się z opłatami pobieranymi przez obecnego brokera.
Czy moje pieniądze są chronione przez fundusze ochrony inwestorów?
W USA Twoje pieniądze są chronione przez Securities Investor Protection Corporation (SIPC) do kwoty 500 000 USD, w tym limit 250 000 USD na gotówkę. W Wielkiej Brytanii Financial Services Compensation Scheme (FSCS) chroni inwestycje do kwoty 85 000 GBP, jeśli broker zbankrutuje. W innych krajach dostępność takiej ochrony zależy od lokalnego regulatora. Zawsze sprawdzaj konkretne programy ochrony inwestorów oferowane w Twoim kraju przed otwarciem konta u brokera.
Powiązane artykuły
- 8 Najlepsze konta maklerskie dla Czerwiec 2025
- Dlaczego możesz zaufać naszym ocenom?
- Najlepszy broker internetowy: szczegółowy przegląd
- Jakie są opłaty na platformach obrotu akcjami?
- Czy brokerzy internetowi są legalni i bezpieczni?
- Jakimi aktywami mogę handlować?
- Jak otworzyć konto maklerskie online?
- Nasza metodologia
- Często zadawane pytania