Ifølge vores idé skal TU Overall Score-indikatoren besvare det største spørgsmål af alle: "Kan jeg stole på denne mægler med mine penge?". Scoren ligger mellem 0,01 og 9,99 (jo højere indikator, jo mere tillid har mægleren). Flere detaljer.
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- Ikke tilbudt
- Størrelsen på administrationsgebyret afhænger af investeringsbeløbet og kundens bopælsland.
Vores Evaluering af Wealthsimple
Ifølge vores idé skal TU Overall Score-indikatoren besvare det største spørgsmål af alle: "Kan jeg stole på denne mægler med mine penge?". Scoren ligger mellem 0,01 og 9,99 (jo højere indikator, jo mere tillid har mægleren). Flere detaljer.
Wealthsimple er en pålidelig mægler med en Samlet TU Vurdering på 7.33. Efter at have gennemgået de handelsmuligheder virksomheden tilbyder, samt anmeldelser Wealthsimple klienter har skrevet på vore hjemmeside, mener ekspert Anton Kharitonov, at han kan anbefale denne virksomhed, da størstedelen af anmeldelserne beviser at mæglerens klienter for det meste er tilfredse med virksomheden.
Wealthsimple er en reguleret mægler, hvis aktiviteter kontrolleres af finansielle institutioner: FCA, FSCS og CIPF. Virksomhedens kunder kan investere i porteføljer dannet af to typer fonde - ETF'er og gensidige fonde. Porteføljen udvikles individuelt for hver kunde til Premium-kontotypen. Det mindste beløb, der kræves for at investere i Wealthsimple -porteføljer, er 1 britisk pund eller canadisk dollar. Wealthsimple er en mægler til passiv investering, hvis tjenester kun er tilgængelige for indbyggere i Canada og Storbritannien.
Kort gennemgang af Wealthsimple
Wealthsimple er en robo-rådgiver (algoritmisk handelsrobot), der blev grundlagt i 2014 i Canada og også leverer tjenester i Storbritannien. Den er reguleret af de britiske og canadiske værdipapirkommissioner, herunder FCA (747883) og IIROC, og deltager i Financial Services Compensation Scheme (FSCS) samt Canadian Investor Protection Fund (CIPF). Wealthsimple betjener over 1 million investorer og forvalter investeringer for 3 milliarder pund.
Vi har identificeret dit land som
SG
Vi har grundigt analyseret alle virksomheder, der lovligt leverer handelstjenester i dit land, og lavet en rangordning af de bedste. Vores analyse fremhæver virksomheder, der tilbyder optimale arbejdsvilkår, har et stærkt omdømme og konsekvent modtager det højeste antal positive anmeldelser fra tradere på vores hjemmeside.
Udforsk de 5 bedst bedømte virksomheder i
SG :
- Ingen krav til minimumsindskud på basiskontoen.
- Førsteklasses sikkerhed og regulering af velrenommerede værdipapirkommissioner og deltagelse i kompensationsordninger.
- Mulighed for at tjene penge passivt, dvs. uden selv at skulle handle aktivt.
- Ingen ekstra gebyrer for vedligeholdelse af konto, indbetaling, udbetaling og brug af en mobilapplikation.
- Et enkelt princip for opkrævning af provision for porteføljeforvaltning er en fast procentdel af det indbetalte beløb.
- Mulighed for at åbne konti ikke kun i britiske pund, men også i canadiske dollars.
- Detaljerede statistikker over provisioner og rebalancering af de dannede porteføljer, som er tilgængelige i det personlige skab på hjemmesiden og i mobilapplikationen.
- Registrering er kun tilgængelig for beboere i Storbritannien og Canada.
- Webstedet har ikke en online chat til hurtig kommunikation med supportteamet.
- Dannelsen af en individuel portefølje af en investeringsspecialist er tilgængelig, når du indbetaler £ 100,000 eller mere.
TU Ekspert Rådgivning
Forfatter, finansiel ekspert hos Traders Union
Wealthsimple leverer investeringstjenester med fokus på forvaltede aktivporteføljer og bruger en webplatform og mobilapp til kundeinteraktion. Virksomheden henvender sig til passive investorer og tilbyder forskellige investeringsmuligheder i ETF'er og gensidige fonde. Wealthsimple understøtter konti i GBP og CAD uden minimumsindskud for Basic-kontoen. Der er ingen gebyrer for vedligeholdelse af konti, indbetalinger eller udbetalinger, hvilket øger tilgængeligheden for brugere, især dem, der bor i Canada og Storbritannien.
Ulemperne omfatter manglen på live chat til kundesupport, begrænset regional tilgængelighed og højere minimumsindskud for premium-tjenester som personlig porteføljestyring. På trods af disse ulemper kan Wealthsimple passe til investorer, der søger en forenklet, passiv investeringsoplevelse i de regioner, der betjenes. Aktive tradere eller dem uden for Storbritannien og Canada vil måske finde andre platforme mere passende.
Opsummering af Wealthsimple
Din kapital er i fare. Risikoen for tab ved onlinehandel med aktier, optioner, futures, valutaer, udenlandske aktier og fast indkomst kan være betydelig.
| 💻 Handelsterminaler: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Konti: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Kontovaluta: | GBP, CAD |
| 💵 Indbetaling / Udbetaling: | Debetkort, bankoverførsel, direkte debitering, kontooverførsel |
| 🚀 Minimumsdepositum: | Fra 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Gearing: | Ikke tilbudt |
| 💼 PAMM-konti: | Nej |
| 📈️ Min Ordre: | Ikke angivet |
| 💱 Spread: | Intet handelsgebyr; årlig provision for porteføljeforvaltning starter fra 0,4 % af investeringsbeløbet |
| 🔧 Instrumenter: | Forvaltede aktivporteføljer |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | Nej |
| 🏛 Likviditets udbyder: | Ikke angivet |
| 📱 Mobil handel: | Ja |
| ➕ Affiliate program: | Ja |
| 📋 Udførelse af ordrer: | Nej |
| ⭐ Handelsfunktioner: | Størrelsen på administrationsgebyret afhænger af investeringsbeløbet og kundens bopælsland. |
| 🎁 Konkurrencer og bonusser: | Ja |
Wealthsimple tilbyder tjenester til forvaltning af aktivporteføljer til investorer. Alle transaktioner og betalinger kan spores på den personlige konto på hjemmesiden og i mobilappen. Kunder kan kun investere deres kapital. Lånte midler (marginhandel) leveres ikke af mægleren. Tre kontotyper er tilgængelige: basiskonti, der giver dig mulighed for at starte med et hvilket som helst beløb; premiumkonti fra £ 100.000 (sort konto) eller £ 500.000 (generationskonto).
Evaluering af Wealthsimple Nøgleparametre
Del din oplevelse
- Bedste
- Sidste
- Ældste
Åbning af handelskonto
Følg disse instruktioner for at oprette en personlig konto på Wealthsimple's hjemmeside:
Besøg mæglerens officielle hjemmeside, og klik på en af knapperne på hjemmesiden for at begynde registreringen.
I den formular, der åbnes, skal du derefter angive din e-mailadresse, oprette en stærk adgangskode og vælge den virksomhedsafdeling (britisk eller canadisk), der betjener kunder fra dit land.
Derefter skal du indtaste fornavn, efternavn, fødselsdato, telefonnummer samt dit statsborgerskab, fødeland og nuværende bopælsadresse.
Det sidste trin i registreringen er at indtaste din ansættelsestype og dit officielle ansættelsessted. Du skal også indtaste dit unikke skattereferencenummer (UTR) eller dit nationale forsikringsnummer (NINO).
Brug den e-mail og adgangskode, du har angivet tidligere, til at logge ind på din personlige konto.
Følgende handlinger er tilgængelige på din personlige konto på Wealthsimple:
En erhvervsdrivende kan også udføre disse handlinger på sin personlige konto:
-
Bekræfte kontoen.
-
Ændre personlige oplysninger i profilen.
-
Tilknyt en bankkonto.
-
Anmode om en udbetaling.
-
Overføre midler mellem egne konti.
-
Oprette en rapport for en bestemt periode om aktive porteføljer.
-
Kopiere henvisningslinks og se statistik for affiliate-programmer.
-
Gå til Help Center-sektionen for hurtigt at finde svar på dine spørgsmål.
Regulering og sikkerhed
Brandet Wealthsimple ejes af Wealthsimple UK Ltd og er registreret i England og Wales under nummer 747883. Tilsynsmyndigheden for aktiviteterne er Financial Conduct Authority (FCA). Kunder i Storbritannien er dækket af Financial Services Compensation Scheme (FSCS), så deres midler er beskyttet op til £85.000 og investeringer op til £50.000.
Canada-baserede Wealthsimple Inc. er registreret hos værdipapirkommissionerne i Ontario (OSC), British Columbia (BCSC), Alberta (ASC), Manitoba (MSC) og hos Autorité des Marchés Financiers som porteføljeforvalter. Den er også medlem af Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC) og Canadian Investor Protection Fund (CIPF).
Fordelene
- De anerkendte tilsynsmyndigheder i England og Canada kontrollerer de finansielle aktiviteter
- To-faktor-autentificering (2FA) og datakryptering anvendes
- FSCS og CIPF beskytter indskud og aktiver
Ulemper
- Du skal ikke kun give personlige data, men også skatteoplysninger for at åbne en konto
- Kun indbyggere i Storbritannien og Canada kan åbne en konto
- Udbetalinger er kun mulige via bankoverførsler
Provisioner og gebyrer
| Kontotype | Spread (minimumsværdi) | Kommission ved Udbetaling |
|---|---|---|
| Basic | Fra 0,5 % af porteføljeværdien pr. år = 5 £ for en investering på 1.000 £. | Nej |
| Black | Med 0,4 % af porteføljeværdien om året = 400 £ i investeringer på 100.000 £. | Nej |
| Generation | Ved 0,4 % af porteføljeværdien om året = 2.000 £ ved investering af 500.000 £. | Nej |
Der er også to typer af tredjepartsgebyrer. Det er et årligt forvaltningsgebyr for ETF-fonden på 0,16 % til 0,33 % og et markedsgebyr på op til 0,02 % af porteføljeværdien, som tilbageholdes af den mægler eller market maker, der udfører ordren om at købe eller sælge aktivet.
Tabellen viser en sammenligning af den gennemsnitlige provision hos tre børsmæglere: Wealthsimple Charles Schwab og Ally Bank. Dens størrelse blev bestemt af Traders Union-specialister under analysen af handelsbetingelser på forskellige typer konti.
| Mægler | Gennemsnitlig kommission | Niveau |
|---|---|---|
|
$0.2 | |
|
$4 |
Konti
Wealthsimple tilbyder basis- og premiumkonti til handlere, der er interesserede i at foretage porteføljeinvesteringer. De adskiller sig i princippet om at danne en portefølje, størrelsen på minimumsindskuddet og administrationsgebyrer.
Kontotyper:
Wealthsimple tilbyder også populære opsparingskonti (GIA, ISA, JISA) og en pensions-SIPP med investeringsmuligheder for britiske kunder. Canadiere kan åbne RRSP-, TFSA-, RESP-, RRIF-, Personal-, Lira-, Joint- og Business-konti.
Indskud og Udbetaling
-
En kunde kan kun hæve penge fra handelskonti ved bankoverførsel.
-
Det kan tage 7-10 arbejdsdage fra anmodningen om udbetaling, til pengene er krediteret bankkontoen. Dette skyldes, at den faktiske pengeoverførsel tager op til 3 ekstra arbejdsdage, efter at der er afgivet handelsordrer hos mægleren.
-
Indbetalte midler kan ikke hæves inden for 5 dage efter, at de er krediteret kontosaldoen.
Investeringsoptioner
Wealthsimple tilbyder passiv investering gennem investeringer i forvaltede porteføljer. De dannes ud fra de data, som investoren har angivet, såsom mål, tidshorisont og kundens holdning til risiko.
Investering på autopilot: En perfekt måde at få passiv indkomst på aktiemarkedet
Wealthsimple tilbyder sine kunder velafbalancerede porteføljer med forskellige risikoniveauer. Hver af dem er diversificeret og indeholder fra 10 til 15 fonde i et bestemt segment. Hvis markedssituationen ændrer sig, rebalanceres porteføljerne automatisk. Investoren deltager ikke i denne proces. Wealthsimple tilbyder følgende porteføljetyper:
-
Socialt (SRI) og ikke-socialt ansvarlige investeringsporteføljer. De gebyrer, der opkræves af ETF-forvaltere af SRI-porteføljer, varierer fra 0,22% til 0,32%. Minimumsinvesteringen i SRI-fonde er £5.000. Forvaltningsgebyrer for ikke-socialt ansvarlige investeringer ETF'er er 0,18-0,2 %, og investoren kan investere et hvilket som helst beløb.
-
Konservativ, afbalanceret, vækst. Dette er klassifikationer af porteføljer baseret på grader af risiko. Investoren bestemmer selv det tilladte niveau. Hver investor kan have flere porteføljer med forskellige risikoprofiler.
For at investere i Wealthsimple administrerede porteføljer skal du svare på flere spørgsmål i registreringsformularen. Baseret på disse data vil algoritmen foreslå den optimale portefølje til dig. Investoren kan acceptere at investere i den, ansøge om en anden portefølje eller kontakte virksomhedens specialist for at oprette en personlig portefølje.
Hvis du er en stor investor og planlægger at investere mere end 10.000 dollars, skal du kontakte os på [email protected] eller via feedbackformularen på vores hjemmeside. Vores professionelle team vil tage dig gennem alle transaktionens forviklinger og alle trin fra tilmelding til udbetaling af overskud.
Wealthsimple's tilknyttede program:
-
Henvisningsprogram. For hver ven, der åbner og indbetaler 5.000 £ eller mere via et henvisningslink, modtager den eksisterende kunde gratis kapitalforvaltning på 5.000 £. Henvisningen modtager det samme vederlag.
Mægleren opkræver således ingen gebyrer for sine tjenester til deltagerne i henvisningsprogrammet i 12 måneder.
Kundesupport
Åbningstiderne for support er 8:00 til 20:00 (mandag til torsdag) og 8:00 til 17:30 (fredag) EST.
Fordele ved support
- Support på forskellige sprog: Engelsk og fransk
Ulemper
- Ingen online chat
- Kan ikke kontaktes 24/7
- Svar via e-mail kommer inden for 24-48 timer efter indsendelse af et spørgsmål
For at kontakte en supportrepræsentant kan en investor:
-
Ringe til det telefonnummer, der er angivet på hjemmesiden;
-
Udfylde en e-mail-anmodningsformular (tilgængelig i Help Center-sektionen);
-
Sende en anmodning til e-mail;
-
skrive til Facebook Messenger, Twitter eller Instagram.
Der er også en virtuel chatbot på hjemmesiden for canadiere.
Kontakt
| Stiftelsesdato | 2014 |
|---|---|
| Registreret adresse | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Regulering | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Officiel hjemmeside | https://www.wealthsimple.com/ |
| Kontakt |
Uddannelse
Uddannelsesafsnittet på hjemmesiden Wealthsimple hedder Learn. Den har tre blokke: Investing Master Class, Magazine, Personal Finance 101. De giver information til nybegyndere på aktiemarkedet samt beskriver fordelene ved at investere med hjælp fra en robotrådgiver.
Forvaltede porteføljer giver automatisk rebalancering, hvilket sparer investorer for detaljerede markedsundersøgelser og konstante dybdegående analyser.
Detaljeret gennemgang af Wealthsimple
Wealthsimple har hovedkvarter i Toronto, men mægleren har også kontorer i New York og London. I øjeblikket samarbejder virksomheden kun med investorer fra Canada og Storbritannien. Det britiske kontor tilbyder kun investeringstjenester for forvaltede aktivporteføljer. Den Toronto-baserede afdeling giver også sine kunder mulighed for at handle værdipapirer og kryptovalutaer uafhængigt.
Wealthsimple i tal:
-
Har tilbudt investeringsservice i mere end 7 år.
-
Betjener mere end 1 million kunder.
-
Administrerer over 3 milliarder pund i kundekapital.
-
Administrerer mere end 380 millioner dollars i investeringer fra de største finansielle institutioner i verden.
Wealthsimple er en mægler for passive investeringer i forvaltede aktivporteføljer
Wealthsimple tilbyder kunder porteføljer bestående af børshandlede fonde (ETF'er) og gensidige fonde. Virksomhedens specialister mener, at disse finansielle instrumenter er den bedste måde at reducere administrationsomkostningerne og forenkle porteføljen på. Basisporteføljer dannes af en særlig algoritme. Den analyserer investorernes svar, som de giver, når de åbner en ny handelskonto. Potentielle kunder angiver deres acceptable risikoniveau, finansielle mål, alder, erhverv og indkomst. Personlige porteføljer til indehavere af premium-konti sammensættes af virksomhedens interne investeringsspecialister.
Wealthsimple gør det muligt at danne en portefølje og se statistikker over den i webterminalen (tilgængelig i den personlige konto på hjemmesiden) og i mobilapplikationen. Funktionaliteten i begge versioner omfatter ikke tekniske indikatorer, da passive investorer ikke har brug for dem.
Nyttige tjenester på Wealthsimple:
-
Gratis investeringskonsultation fra en Wealthsimple specialist. Under en telefonsamtale finder konsulenten ud af din holdning til risiko, hjælper dig med at sætte investeringsmål, taler om måder at reducere finansielle udgifter og skatter på.
-
Hjælpecenter. Et afsnit med detaljerede beskrivelser af handelsbetingelser, en forklaring af de grundlæggende begreber på aktiemarkedet og tips om økonomisk planlægning.
-
Nyheder og webinarer. Et afsnit med et feed af aktuelle nyheder og optagelser af webinarer, der allerede er gennemført af Wealthsimple specialister.
Fordele:
Porteføljen af aktiver sammensættes individuelt - baseret på de mål, som investoren har specificeret, acceptable vilkår for kapitalplacering og holdning til risiko.
Det er muligt at åbne en konto og bestå verifikation online uden personligt fremmøde på virksomhedens kontor.
Grundlæggende tjenester til oprettelse og administration af porteføljer er tilgængelige for investorer, der har indsat mellem £1 og £99.999.
På premium-konti reduceres administrationsgebyret med 0,1-0,2% sammenlignet med gebyrerne på basiskonti.
Ud over investeringskonti kan mæglerens kunder også åbne opsparings- og pensionskonti.
Mobilappen og det personlige kabinet understøtter totrinsgodkendelse.
Mægleren tilbyder investeringer i SRI-fonde (Socially Responsible Investing) samt porteføljer med forskellige risikoniveauer, f.eks. lav, afbalanceret og aggressiv.
Kunder kan oprette direkte debitering - en tjeneste til automatisk månedlig indbetaling af det beløb, som investoren har angivet.
Artikler, der kan være til hjælp for dig
Se også vores anmeldelser af andre virksomheder
Brugertilfredshed i